日中戦争の南京陥落の前日となる1937年12月12日に、アメリカの砲艦であるバナイ(Pany)号が、日本軍の海軍機からの砲弾を受けて、南京上流の約20kmに停泊中に沈没した。日本軍の空襲を受けて沈没するパナイ号から避難して長江の岸辺に犠牲者が横たわった。アメリカ海軍の乗組員が約59人、大使館員約4人、記者が約5人、商社員が約2名とイギリスとイタリア記者が各1人らが乗船していた。日本軍による南京攻略戦が1937年12月4日に勃発して、12月13日に南京が陥落した。日本軍の海軍機による連日の爆撃が激しくなり上流に退避していた。アメリカ大使員から日本大使館に、退避しているパナイ号や商船の保護を要請した。上海の日本総領事館から直ちに陸海軍に指示を伝達した。日本軍は午前9時40分頃に、パナイ号を感知して、停止の手旗信号を送った。約20人の日本軍兵士が、パナイ号に乗船して聴取して帰還して、パナイ号はさらに約25km上流にて停泊した。
アメリカ大使館から警告を軽視して、日本軍兵士には揚子江上の船舶を、無差別な砲撃を指示されていた。アメリカ砲艦であるパナル号は、午前11時の最後の電報からパナイ号からの通信が途絶えた。日本軍の海軍機は、午後13時27分頃から午後2時25分頃までパナイ号を爆撃で空襲した。パナイ号は約24回もの、直撃弾を被弾して浸水した。14時2分頃に、アメリカ砲艦は放棄して非難した。パナイ号を放棄して、救命ボートで北岸に向かった。沈没しているパナイ号に対しても、日本陸軍は対抗した危機防衛として救命ボートにも無差別な機関銃の射撃をした。日本軍機により、死者は約3人と重傷者は約48人に達した。
その他にアメリカ商船や2隻のイギリス砲艦らも午後3回に空襲されていた。さらに日本海軍の空爆に巻き込まれ、南京に上陸していた日本陸軍の約2人が殺害されて、約3人が負傷した。日本海軍同士の約2隻の船艦にも誤爆をした。近隣の和県から憲兵が、負傷者を病院に搬送したが、重態のアメリカ軍水兵の1人とイタリア記者が死亡した。アメリカ大使館は、日本軍の海軍と陸軍による故意による無差別な爆撃と判断した。
